Ведущие банки отныне требуют от россиян отчёта за переводы с карты на карту в пределах одной тысячи рублей. Если же человек не сумеет обосновать причину и назначение денежного перечисления, ему грозит блокировка пластиковой карты. В распоряжение Smi8.Info уже поступила информация о нескольких подобных случаях.
Жительница столицы Анастасия сообщает, что ей поступил звонок от одной из кредитных организаций. Голос в трубке попросил объяснить, зачем она сделала перевод в тысячу рублей. Девушке порекомендовали выслать специалисту call-центра выписку со вклада, а также письменное обоснование целей расхода средств с карты банка. В противном случае пообещали пластик аннулировать. «Разрулить» неприятную ситуацию Анастасии помог приятель, который по случайности является сотрудником этого же банка.
Подобный случай произошёл и с москвичом по имени Николай. Мужчина перевёл тысячу с карты «своего» банка на карту сторонней финансовой организации. Последовали долгие разбирательства. Банк требовал документального подтверждения того, что Николай не мошенник и данная сумма была переведена небезосновательно. Москвичу всё же удалось доказать банку свою порядочность, только вот услугами подобных переводов он с тех пор не пользуется. Себе дороже.
Банки начали жёстко контролировать все переводы по картам в пределах 1000 рублей
В Центробанке пояснили, что банк вполне имеет право требовать разъяснения подозрительных транзакций, если они носят неясное происхождение. К примеру, клиент, который обычно нечасто переводит деньги на другие карты, вдруг совершает несколько операций подряд на странные суммы (одинаковые или слишком большие). Или же списание средств с карты происходит из отдалённого от клиента места, из другого города или даже страны. Если же кредитная организация придирается и просит предоставить документы по пустяковым поводам, ЦБ рекомендует обращаться в интернет-приёмную.
В «БКС Премьер» считают, что нынешняя излишняя осторожность банков вполне оправданна. В последнее время россияне часто делают мелкие переводы при ведении торговой деятельности или оказания услуг. Таким способом они пытаются укрыться от налогов. Другой вопрос, что из-за чьих-то мошеннических схем вынуждены страдать остальные жители страны.
Фото взяты с ресурсов https://polit.info, labinsk.ru
Читайте также:
В Минтрансе придумали, как сделать дорожную разметку более заметной
Размещайте свой материал на сайте SMi8 и зарабатывайте
